Bis zur Vorlage der Ergebnisse des letzten Quartals des Vorjahres scheinen die Geister des Jahres 2022 weiterhin bei uns zu sein. Für Ihre Anlageschulung veröffentlichen wir gerne Inhalte, die Ihnen bei der Vorbereitung auf Situationen an den Märkten eine große Hilfe sein werden. Diese Situationen können variieren von katalytische Ereignisse die die Volatilität erhöhen, wie man sich darauf vorbereitet Ergebnisse Saisons o Strategien innerhalb des Krypto-Ökosystems um Ihre Bestände zu erhöhen. Heute bringen wir Ihnen einen dieser Artikel, der Ihnen so gut gefällt und den Ihr Anlagetraining zu schätzen weiß. Wir werden analysieren, was Dividenden sind, einer der Faktoren, denen der große Warren Buffett am meisten folgt.
Was sind Dividenden?
Beginnen wir diese Anlageschulung mit der Definition von Dividenden. Dividenden sind ein Teil des Unternehmensgewinns, den ein Unternehmen erwirtschaftet hat und der als Vergütung an die Aktionäre des Unternehmens ausgeschüttet wird. Die Ausschüttung dieser Vergütungen ist für Unternehmen nicht verpflichtend, sondern eine Möglichkeit für Unternehmen, die erzielten Gewinne unter den Anlegern des Unternehmens zu verteilen. Unternehmen können sich in der Regel dafür entscheiden, die Gewinne für das Wachstum und die Entwicklung des Unternehmens in das Unternehmen selbst zu reinvestieren und einen Teil für die Zahlung von Dividenden an Investoren bereitzustellen. Die Auszahlung der Dividende wird stets auf Vorschlag des Verwaltungsrats auf der Hauptversammlung genehmigt.
Wozu dienen Dividenden?
Dividenden sind eine Zahlung an Anleger mit einem Teil der vom Unternehmen erwirtschafteten Gewinne. Unternehmen, die als wachstumsstark gelten, bieten in der Regel keine Dividenden an, da sie Gewinne für Reinvestitionen verwenden, um das Geschäftswachstum weiter aufrechtzuerhalten. Manchmal werden diese Zahlungen jedoch geleistet, um die geringe Volatilität auszugleichen, die im Preis eines Vermögenswerts auftreten kann. Gleichzeitig ermutigt die Ausschüttung von Dividenden auch Investoren, auf der Suche nach passivem Einkommen mehr Kapital in ein Unternehmen zu investieren, während es für Unternehmen eine gute Möglichkeit ist, weiterhin Finanzierung von Investoren zu erhalten.
Welche Arten von Dividenden gibt es?
Hauptsächlich können wir bei Dividenden zwischen Brutto- und Nettodividenden unterscheiden. Dies kann unterschiedlich sein, je nachdem, ob die Ausschüttung der Dividende die Zahlung der auf den Gewinn erhobenen Steuern beinhaltet. Nachfolgend finden Sie verschiedene Möglichkeiten, diese Zahlung zu kompensieren:
- Aktiendividende: Die häufigste Dividendenausschüttung erfolgt in der Regel auf Basis der Ausschüttung von Unternehmensanteilen an Anleger.
- Bardividende: Bei dieser Art von Dividende handelt es sich um eine Barzahlung an den Aktionär vorab auf den vom Unternehmen erzielten Gewinn.
- Dividendenzuschlag: Es gibt bestimmte Zeiten, in denen die Zahlung einer Bardividende von einem Dividendenzuschlag begleitet sein kann, d. h. einer zusätzlichen Zahlung, die zur Barauszahlung hinzugefügt wird.
- Außergewöhnliche Dividenden: Nein, es sind nicht die besten Dividenden, weil sie das Adjektiv „außerordentlich“ haben. Bei diesen Dividenden handelt es sich um Dividenden, die ausnahmsweise dann ausgeschüttet werden, wenn das Unternehmen einen zusätzlichen Gewinn als den ursprünglichen erzielt hat.
- Feste Dividende: Bei dieser Art von Dividende handelt es sich um eine vom Unternehmen festgelegte Ausschüttung von Aktien oder Bargeld, ohne Berücksichtigung des erzielten Gewinns.
Wann werden Dividenden ausgezahlt?
Interessante Frage, die wir in diesem Abschnitt entwickeln werden und die Ihnen auch dabei helfen wird, Strategien für Ihr Investmenttraining zu entwerfen. Die Ausschüttung der Dividenden wird von dem Unternehmen festgelegt, das sie ausschüttet. Einige bieten möglicherweise eine jährliche, halbjährliche, vierteljährliche oder sogar monatliche Dividendenzahlung an. Dies erleichtert uns die Investition in Unternehmen, die Dividenden strategisch über einen Dividendenausschüttungskalender ausschütten. Selbstverständlich ist zu beachten, dass die Auszahlung von Dividenden an eine Reihe von Terminen gebunden ist:
- Datum der Dividendenbekanntgabe: An diesem Datum gibt die Hauptversammlung des Unternehmens den Wert der Dividende bekannt.
- Ex-Dividende-Datum: Dieses Datum ist im allgemeinen Sinne die Frist für die Eintragung in die Liste der Aktionäre, die Aktien besitzen, wodurch ihnen das Recht auf die Zahlung der Dividende eingeräumt wird. Denn der Erwerb von Anteilen kann einige Zeit in Anspruch nehmen, bis er sich amortisiert. Auf diese Weise werden Probleme mit dem Eigentum an den Aktien bei der Ausschüttung der Dividenden vermieden.
- Nachweisstichtag: An diesem Tag erklärt die Gesellschaft, dass die Aktionäre für den Erhalt der Dividendenzahlung berechtigt sind.
- Zahlungstermin: Der von den Aktionären erwartete Tag ist der Tag, an dem die Dividende ausgezahlt wird. Es ist zu beachten, dass je nach Entscheidung des jeweiligen Unternehmens unterschiedliche Zeiträume zwischen dem Ex-Dividenden-Datum und dem Dividendenzahlungsdatum vergehen können.
Was ist bei Dividenden zu beachten?
Nachdem wir uns nun intensiv mit dieser Schulung zum Thema Dividendeninvestitionen beschäftigt haben, werden wir einige Aspekte besprechen, die bei der Betrachtung von Aktien mit Dividendenausschüttung zu berücksichtigen sind:
Dividendenrendite.
Eine der ersten Fragen, die wir uns stellen müssen, wenn wir in Aktien investieren, die Dividenden ausschütten, ist die Prüfung der Dividendenrendite. Anhand der Dividendenrendite können wir berechnen, wie viel wir mit den Dividenden, die ein Unternehmen in einem Jahr ausschüttet, verdienen könnten. Die Formel zur Berechnung der Dividendenrendite basiert darauf, dass der Wert der Dividende je Aktie (Wert der Dividendenzahlung je Aktie) durch den Preis der Aktie dividiert und mit 100 multipliziert wird.
Mit diesem Wert haben wir bereits die Rentabilität, die uns die Dividende bietet. Wir müssen diesen Prozentsatz nur mit der Anzahl der Dividendenausschüttungstermine multiplizieren, die ein Unternehmen anbietet, um die jährliche Rentabilität zu ermitteln, die wir mit der Zahlung dieser Dividenden erzielen werden. Nehmen wir ein Beispiel; Ich besitze Aktien eines Unternehmens, das eine vierteljährliche Dividende pro Aktie mit einer Dividendenzahlung von 1 Dollar ausschütten wird. Diese Aktie wird bei 4 US-Dollar gehandelt, daher würde die Rendite dieser Dividende 25 % betragen (1/4 = 0,25 x 100 = 25 %). Anschließend multiplizieren wir diesen Wert mit der Anzahl der Dividendenausschüttungstermine, um die jährliche Rentabilität zu ermitteln, die uns diese Dividende bieten kann. Im Allgemeinen gilt eine Dividende, die eine Rendite zwischen 2 und 6 % bietet, als optimal, wobei maximal 10 % empfohlen werden. Obwohl wir bei der Dividendenanalyse zwei weitere Faktoren berücksichtigen müssen …
Aktueller Kurs der Aktien, die die Dividende zahlen.
Möglicherweise analysieren wir den Markt auf der Suche nach Aktien, die Dividenden ausschütten, und stoßen auf eine Aktie, die eine Dividende mit einer sehr hohen Rendite bietet. Dies ist einer der Faktoren, auf die wir achten müssen, wenn wir in Aktien investieren, die Dividenden ausschütten. Denn die Zahlung von Dividenden mit hoher Rendite kann an Unternehmen geknüpft sein, deren Aktienkurs geschwächt ist. Dies könnte ein Warnsignal sein, da die betreffenden Unternehmen möglicherweise diese süße Dividende anbieten, um aufgrund finanzieller oder betrieblicher Schwierigkeiten zu retten. Je höher also die Dividendenausschüttung, desto größer ist das Risiko, das mit einer Investition in das Unternehmen verbunden sein kann. Gleichzeitig müssen wir berücksichtigen, dass die von ihnen angebotenen Renditen für die… nachhaltig sind.
Historische Dividendenrentabilität.
Eine der Säulen eines guten Investors ist die Erzielung von Rentabilität, also die Erzielung konstanter Gewinne über einen längeren Zeitraum. Das Gleiche passiert mit Dividendenzahlungen, weshalb wir bei der Auswahl von Aktien, die Dividenden auf der Grundlage der historischen Dividendenrentabilität ausschütten, kritisch sein müssen. Als wir erwähnten, dass wir Dividenden, die hohe Renditen bieten, misstrauen sollten, lag das im Grunde am Konzept der Rentabilität. Wenn ein Unternehmen eine Dividende mit einer sehr hohen Rendite anbietet, muss es diese Zahlungen daher für die folgenden Dividendenausschüttungstermine aufrechterhalten.
Diese Tatsache ist von entscheidender Bedeutung, da sich der Anleger nicht dazu ermutigt fühlt, in Aktien des betreffenden Unternehmens zu investieren, wenn wir eine Dividende anbieten, die wir im Laufe der Zeit nicht halten (oder erhöhen) können. Dies könnte in Zukunft dazu führen, dass das Unternehmen seine Dividendenzahlung senkt, was den Wunsch der Anleger nach einer Reinvestition in das Unternehmen verringert. Eine Historie der Dividendenzahlungen wiederum kann uns wertvolle Informationen über die Unternehmensführung und den möglichen Wert der nächsten Dividendenzahlung liefern.
Dividendenausschüttungsquote.
Dies ist eine sehr nützliche Kennzahl, um den Wert der an Anleger gezahlten Dividenden zu bestimmen und zu sehen, wie der Anleger auf der Grundlage der vom Unternehmen erzielten Gewinne belohnt wird. Nehmen wir ein Beispiel, um diese Metrik zu verstehen. Nehmen wir an, ein Unternehmen hat einen Gewinn von 700.000 US-Dollar erwirtschaftet, hat insgesamt 600.000 Aktien im Umlauf und zahlt eine Dividende pro Aktie von 0.80 Cent.
Zuerst dividieren wir den Gewinn des Unternehmens (700.000) durch die Anzahl der im Umlauf befindlichen Aktien des Unternehmens (600.000). Wir dividieren den erhaltenen Wert (1,16) durch die Dividendenzahlung pro Aktie (0,80). Schließlich nehmen wir die resultierende Zahl (0,68) und multiplizieren sie mit 100, um den Prozentsatz des Gewinns zu ermitteln, den das Unternehmen an die Aktionäre ausgeschüttet hat. In diesem Fall hat das von uns als Beispiel genannte Unternehmen 68 % seines Gewinns in Form von Dividenden an die Anleger ausgeschüttet und die restlichen 32 % für die Reinvestition in das Unternehmen reserviert. Darüber hinaus ist es auch sehr hilfreich, die Wachstumsquote der Dividendenrendite heranzuziehen, um die Stärke der Dividendenzahlung zu bestimmen.
Wo können Sie den Dividendenausschüttungsplan einsehen?
Es gibt mehrere Möglichkeiten, den Dividendenausschüttungsplan börsennotierter Unternehmen einzusehen. Unter diesen Optionen können wir die Website von hervorheben Dividendenaktien, wo wir über ein sehr nützliches Tool verfügen können, mit dem wir die Auswahl der Aktien, die Dividenden anbieten, zusammen mit ihren Bewertungskennzahlen filtern können, wie z. B. die zu berücksichtigenden Daten, die Anzahl der jährlich geleisteten Zahlungen, die Rentabilität der Dividende usw Herkunftsland... Gleichzeitig veröffentlichen sie einen aktualisierten Wochen- und Monatskalender mit den Unternehmen, die in diesem Zeitraum Dividenden ausschütten.
In dem Beispiel, das wir in der Grafik zeigen, haben wir die spanischen Aktien herausgefiltert, die eine Dividendenrendite von mehr als 5 % bieten, was uns gezeigt hat, dass die Aktien von Enagas (ENG), Telefónica (TNE5), Prosegur (PSG), ACS , Red Eléctrica (RE21) und BBVA.
Schlussfolgerungen aus dieser Dividendeninvestitionsschulung.
Der heutige Artikel für Ihr Investment-Training soll Sie auf den Jahresanfang vorbereiten, denn bald beginnt die Saison für die Vorlage der Ergebnisse des letzten Quartals des Vorjahres. Folglich können uns diese Daten helfen, einen Eindruck davon zu gewinnen, welche Aktien die besten Renditen auf die von ihnen angebotenen Dividenden bieten. Wir haben gelernt, was Dividenden sind, welche Arten es gibt und welche Faktoren wir bei der Analyse berücksichtigen sollten. Ein Highlight der Dividenden ist die Möglichkeit, mit den Investitionen, die wir in unsere Portfolios tätigen, passives Einkommen zu erzielen. Allerdings ist zu bedenken, dass auch eine gute Investition erforderlich ist, damit passives Einkommen einen beträchtlichen Gewinn erwirtschaftet. Gleichzeitig empfehlen wir, eine Strategie zu definieren, um in Aktien mit Dividendenausschüttung zu investieren, um den Gewinn zu maximieren und unser Kapital vor möglichen Verlusten zu schützen.