Warren Buffett Er sagte, man sollte niemals in ein Unternehmen investieren, das man nicht versteht. Natürlich ist Bitcoin kein Geschäft und wir alle wissen, dass Buffett nicht sein größter Fan ist. Der Kern seiner Botschaft gilt jedoch immer noch für Investitionen in Kryptowährungen. Wenn Sie also erwägen, den größten digitalen Vermögenswert der Welt zu kaufen, bieten wir Ihnen heute eine Lektion für Ihr Kryptowährungstraining über den König des Kryptowährungs-Ökosystems.
Die Entstehungsgeschichte von Bitcoin.
In der Subprime-Krise von 2008 breitete sich weltweit Misstrauen gegenüber dem Finanzsystem aus. Aber dieses Misstrauen entstand schon viel früher bei einer bestimmten Gruppe von Cypherpunks, Verfechtern von Kryptographie und Technologien zur Verbesserung der Privatsphäre als Weg zu gesellschaftlichem und politischem Wandel. Am 31. Oktober desselben Jahres erhielt diese Gruppe von Computerprogrammierern eine E-Mail, die den Lauf der Finanzgeschichte verändern sollte. Sein Absender war Satoshi Nakomoto. Bis heute kennen wir Satoshis wahre Identität nicht, aber wir wissen, was er (oder sie) in dieser ersten Nachricht geschrieben haben:
„Ich habe an einem neuen E-Geld-System gearbeitet, das vollständig Peer-to-Peer ist, ohne vertrauenswürdige Dritte.“ Satoshi Nakamoto, 2008.
Satoshi schrieb das neunseitige Bitcoin-Whitepaper per E-Mail und verschickte es. Wir könnten dieses Dokument als die erste Lektion für die Welt zum Thema Kryptowährungstraining interpretieren. Von diesem Moment an verbreitete sich das Bitcoin-Netzwerk wie ein Lauffeuer.
Inhalt der ursprünglichen E-Mail von Satoshi Nakamoto, in der das Bitcoin-Whitepaper vorgestellt wird.
Warum Bitcoin so wichtig ist.
Digitale Zahlungen sind nichts Neues. Online-Banking, PayPal und internationale Überweisungen waren bereits vor der Einführung von Bitcoin üblich. Aber mit dem Bitcoin-Netzwerk können wir etwas radikal anderes machen. Dieses Netzwerk ermöglicht es uns, Vermögenswerte sicher zu senden, zu empfangen und zu speichern, ohne ein Finanzinstitut zu nutzen. Das bedeutet, dass Sie nicht darauf vertrauen müssen, dass Dritte in unserem Namen handeln. Stattdessen können wir unsere eigene Bank sein und die Mittel unter unserer vollständigen Kontrolle behalten.
Wie eine Transaktion auf der Bitcoin-Blockchain funktioniert. Quelle: Euromoney.
Es hat auch andere Vorteile. Unabhängig davon, ob es sich um kleine oder große Transaktionen handelt, können internationale Transaktionen über das globale Bankensystem langsam und teuer sein. Aber bei Bitcoin hängen die Geschwindigkeit und die Gebühren einer Transaktion nicht von dem Betrag ab, den wir senden, oder von der Entfernung, über die wir die Transaktion durchführen. Transaktionen dauern etwa eine Stunde und kosten in der Regel zwischen 1 und 5 US-Dollar an Gebühren. Im Gegensatz zu Banken und anderen Finanzinstituten bleibt Bitcoin an Wochenenden und Feiertagen geöffnet. Tatsächlich ist es seit der ersten Bitcoin-Transaktion im Januar 2009 durchgehend geöffnet.
So funktionieren Bitcoin-Transaktionen.
Wie bei Kreditkarten und anderen Formen digitaler Zahlungen bewegt sich auch bei Bitcoin kein echtes Geld von Punkt A nach Punkt B. In Ihrem Fall wird die Blockchain nach jedem Transaktionsblock aktualisiert, um den Saldo der Krypto-Assets in Wallets anzuzeigen. Und obwohl Wallet-Adressen zum Schutz der Privatsphäre der Benutzer verborgen sind, ist Bitcoin ein großartiger Verbündeter gegen Geldwäsche. Denn die Blockchain zeichnet jede einzelne Transaktion für alle Ewigkeit auf.
Betrieb des P2P-Systems des Bitcoin-Netzwerks. Quelle: GBHackers.
Transaktionen mit Bitcoins (der digitalen Währung, mit einem kleinen „b“) durchzuführen, ist so einfach wie das Versenden einer Nachricht auf WhatsApp. Wir können Bitcoins über eine Kryptowährungsbörse (bei der Dritte beteiligt sind) oder direkt über unser Bitcoin-Wallet (bei der dies nicht der Fall ist) senden und empfangen. Um Bitcoin von Punkt A nach Punkt B zu senden, müssen wir lediglich die Bitcoin-Wallet-Adresse des Empfängers in die Adressleiste einfügen, den Bitcoin-Betrag (BTC) eingeben und auf die Schaltfläche „Senden“ klicken.
Wie Miner Bitcoin sicher machen.⛏️
Unsere Transaktion ist nun in einem Block von etwa 2.000 weiteren Transaktionen zusammengefasst. Dieser Block ist durch eine äußerst komplexe kryptografische Berechnung gesperrt, die nur mit leistungsstarken Computern gelöst werden kann. Bergleute konkurrieren um die Lösung dieser Berechnung mit dem Konsensmechanismus namens „Proof of Work“ (PoW). Der erste Miner, der dem Netzwerk nachweist, dass er die Berechnung gelöst hat (die Lösung dauert durchschnittlich 10 Minuten), erhält die Belohnung in Form neu erstellter Bitcoins. Der Miner kümmert sich auch um die Gebühren für jede Transaktion innerhalb des Blocks. Auf diese Weise „bestätigt“ der Miner zum ersten Mal den Transaktionsblock im Netzwerk. Zu diesem Zeitpunkt würde ein Dieb mehr als die Hälfte der Rechenleistung des gesamten Bitcoin-Netzwerks benötigen, um die Blockchain wieder aufzurufen und die Transaktion rückgängig zu machen. Das würde man als „51% Angriff«. Und obwohl sie theoretisch möglich sind, sind sie im Bitcoin-Netzwerk noch nie passiert und es ist sehr unwahrscheinlich, dass sie auch in Zukunft passieren werden.
Erklärung, wie ein 51 %-Angriff funktioniert. Quelle: Axia Global Trading.
Einerseits wäre es unglaublich teuer, so viel Rechenleistung zu haben, sodass es keinen Sinn machen würde, eine Transaktion zu ändern. Andererseits würden Bitcoin-Entwickler das Eindringen bemerken und die betrügerische Transaktion sofort aus dem Netzwerk entfernen. Dem Angreifer würden Hacking-Kosten in Milliardenhöhe entstehen, ohne dass Ergebnisse erzielt würden. Aber das ist es, was Bitcoin wirklich sicherer macht. Während die Bestätigung des ersten Blocks die Transaktion sichert, fügt jeder nachfolgende Block eine weitere Schutzebene hinzu. Block für Block bleibt die Transaktion tiefer in der Blockchain, was eine Beschädigung erschwert. Und wenn etwa eine Stunde später fünf weitere Blöcke hinzugefügt wurden, ist es mathematisch unmöglich, die Transaktion rückgängig zu machen. Es bleibt für immer in der Blockchain gesperrt und kann niemals rückgängig gemacht werden, und es ist unmöglich, die Bitcoins des Empfängers durch einen Netzwerkangriff zu stehlen. Diese Informationen darüber, wie Transaktionen im Bitcoin-Netzwerk funktionieren, sind für Ihre Schulung in Kryptowährungen unerlässlich, um zu verstehen, wie und mit welchen Mitteln Transaktionen durchgeführt werden.
Validierung von Transaktionsblöcken des Bitcoin-Netzwerks. Quelle: Jewgeni Brikman.
Bitcoin ist im Vergleich zu anderen Kryptowährungen langsam, aber es gibt einen Grund.
Bitcoin kann nur bis zu verarbeiten sieben Transaktionen pro Sekunde. Im Vergleich zu Visa, Paypal und anderen Kryptowährungen ist das Tempo sehr mittelmäßig, aber das aus gutem Grund. Bitcoin-Blöcke können nur ein Megabyte an Daten speichern, was die Anzahl der Transaktionen in jedem Block begrenzt. Und diese kleine Blockgröße macht Bitcoin sicherer.
Historische Transaktionsrate pro Sekunde des Bitcoin-Netzwerks. Quelle: Blockchain.com.
Dies liegt daran, dass die Bitcoin-Transaktionsgebühren steigen, wenn die Nachfrage nach Blockplatz steigt. Wären die Blöcke größer, wären sie nicht so voll, sodass die Transaktionsgebühren niedriger wären. Das mag für uns zwar gut erscheinen, aber die Belohnungen der Miner würden sinken, was ihnen weniger Anreize geben würde, Bitcoin zu schürfen. Die Bitcoin-Hash-Rate ist die Menge an Rechenleistung, die für das Mining von Bitcoins aufgewendet wird. Wenn diese sinkt, weil weniger Miner schürfen, benötigt ein Angreifer weniger Rechenleistung, um das Netzwerk durch einen 51-Prozent-Angriff zu übernehmen. Mit anderen Worten: Höhere Transaktionsgebühren (verursacht durch kleinere Blockgrößen) machen Bitcoin sicherer. Das Verständnis dieser Daten ist für uns sehr nützlich, um unsere Ausbildung in Kryptowährungen weiter zu bereichern und zu verstehen, wie das Netzwerk funktioniert und wie Validatoren belohnt werden.
Geschichte der Bitcoin-Hash-Rate. Quelle: Blockchain.com.
Wie hoch sind die Bitcoin-Netzwerkgebühren?
Abhängig vom Volumen der Bitcoin-Transaktionen zu einem bestimmten Zeitpunkt sowie dem aktuellen Bitcoin-Preis in Dollar liegen die Transaktionsgebühren normalerweise zwischen 1 und 5 US-Dollar. Aber in Zeiten extremer Handelsnachfrage (z. B. kurz vor dem Höhepunkt des Bullenmarkts 2021) lagen diese Kurse bei bis zu 60 US-Dollar.
Bitcoin-Transaktionsgebühren in Dollar. Quelle: Blockchain.com.
Wenn es darum geht, große Geldbeträge sicher aufzubewahren und zu überweisen, wirkt es wahre Wunder. Andererseits ist der Kauf eines Frühstücks am Morgen aufgrund der damit verbundenen Provisionen nicht gerade die beste Wahl. Wir werden ein Beispiel geben. Denken Sie an die Zeit und die Kosten, die es kosten würde, 50 Millionen Dollar über das internationale Bankensystem zu schicken oder eine Tonne Gold über das Meer zu transportieren. Diese beiden Situationen können mehr als eine Stunde dauern und kosten uns viel mehr als eine Provision im Bitcoin-Netzwerk. Ganz zu schweigen von den Kosten, die durch die sichere Lagerung des Goldes vor dem Versand entstehen können.
So funktioniert das Lightning Network. Quelle: Bitpay.
Nur weil das Bitcoin-Netzwerk jetzt langsam und teuer ist, heißt das nicht, dass es immer so bleiben wird. Zunehmend nutzen Bitcoiner das Blitznetzwerk (eine zweite Schicht des Hauptnetzwerks), um schnelle und kostengünstige Transaktionen zu ermöglichen. Beachten Sie, dass diese Daten für Ihr Kryptowährungstraining sehr nützlich sind, damit Sie verstehen, warum die Provisionen je nach Blockchain, die wir in Zukunft verwenden werden, unterschiedliche Werte haben.
Warum Bitcoin als digitales Gold gilt.
Bitcoin hat wie Gold ein begrenztes Angebot. Aber im Gegensatz zu Gold können wir mathematisch vorhersagen, wie viele Bitcoins jedes Jahr „geschürft“ werden. In den ersten vier Jahren des Bestehens des Bitcoin-Netzwerks erhielten Miner jedes Mal 50 Bitcoins, wenn sie einen Transaktionsblock lösten. Dann, im Jahr 2012, wurde die Blockbelohnung halbiert, auf 25 Bitcoins pro validiertem Block.
Bitcoin verfügt über ein deflationäres Emissionssystem. Quelle: Bitcoin.com.
Die Belohnung wurde seitdem alle vier Jahre halbiert und wird sich bis zum Jahr 2140 in diesem Tempo weiter halbieren. Zu diesem Zeitpunkt wird Bitcoin seinen maximalen Vorrat von 21 Millionen Münzen erreichen und die Miner werden keine neuen Bitcoins mehr pro Mining erhalten. Natürlich werden sie weiterhin Mining betreiben, um Transaktionsgebühren zu verdienen, solange diese nicht zu niedrig sind.
Das deflationäre System von Bitcoin macht es knapp, was ihm die Qualität eines Wertaufbewahrungsmittels verleiht. Quelle: CoinDesk.
Zu diesem Zeitpunkt wurden bereits etwa 90 % aller Bitcoins geschürft. Das Gleiche können wir nicht von Fiat-Währungen wie dem Dollar sagen, die, wie wir in den letzten zwei Jahren gesehen haben, exponentiell gedruckt werden. Anhand des Versagens des Finanzsystems können Sie erkennen, warum Bitcoin als langfristige Vermögenssicherung und Absicherung gegen Inflation konzipiert ist. Und obwohl der Preis von Bitcoin per Definition volatil ist, glauben wir, dass er sich stabilisieren wird, wenn er auf den Finanzmärkten an Bedeutung gewinnt.
Wir hoffen, dass Ihnen diese Schulung zum Thema Kryptowährungen eine große Hilfe dabei war, vollständig zu verstehen, wie der Pionier der Kryptowährungen effizient und sicher arbeitet und welche Vorteile uns die Blockchain-Technologie bringt.